Weekplanning over 13 weken
Ontvangsten per bron en uitgaven per categorie, met automatische berekening van netto kasstroom, eindsaldo en de afstand tot uw minimumbuffer.
Cashflowplanning per week (13 weken)
De meeste kmo's die in de problemen komen, zijn niet onrendabel maar illiquide. Winst zegt niets over het moment waarop geld op uw rekening staat. Dit model toont per week wat er binnenkomt en buitengaat, en wanneer uw saldo onder uw eigen ondergrens duikt.
- Formaat
- Excel (.xlsx), werkt ook in Google Sheets
- Bladen
- Instructies, weekplanning, aannames
- Invulwerk
- Eerste keer ± 45 minuten, daarna 10 minuten per week
01
Wat er in het sjabloon zit
Een werkend model, geen leeg blad. Alles is doorgerekend en voorzien van uitleg.
01 02 Signaalregels
Het model markeert zelf de weken waarin uw saldo onder de ingestelde ondergrens komt, zodat u vroeg kunt bijsturen in plaats van achteraf te herstellen.
03 Instructieblad
Uitleg over de opbouw, welke cellen u invult en hoe u de planning wekelijks doorschuift zonder de formules te breken.
04 Aannames en scenario's
Aparte inputcellen voor betaaltermijnen en verwachte inkomsten, zodat u een tegenvaller kunt doorrekenen zonder het model te herbouwen.
02
Wat het u oplevert
- U ziet minstens een kwartaal vooruit in plaats van tot het einde van de maand.
- U weet welke week krap wordt en kunt facturatie, betaaltermijnen of een kredietlijn tijdig regelen.
- U hebt één document waarmee u met uw boekhouder of bank hetzelfde gesprek voert.
Voor wie
Zaakvoerders van kmo's die vandaag op hun banksaldo sturen en willen weten wat er over acht weken gebeurt.
03
Zo gebruikt u het
- 01
Vul de openingssaldi en uw minimumbuffer in.
- 02
Zet de verwachte ontvangsten per week op basis van uw openstaande facturen en betaaltermijnen.
- 03
Vul de vaste en variabele uitgaven aan, inclusief btw, sociale bijdragen en aflossingen.
- 04
Schuif elke maandag één week op en vergelijk uw prognose met wat er werkelijk gebeurde.